2022年 5月 の投稿一覧

売掛債権に債権譲渡禁止特約が付されている場合、ファクタリング契約が無効になってしまう可能性があります。

なので、ファクタリング会社にお申し込み前には、個別の債権ごとに債権譲渡禁止特約の有無を必ず確認しなければいけません。

本記事では債権譲渡禁止特約とは何か、また改正民法が施行される事で債権譲渡禁止特約付きの売掛金でもファクタリングが可能となる事由について詳しく話していきます。

この記事でわかること

ここ最近、手軽に資金化しやすい、必要書類が少なく審査が短い、など利便性が良いこともあり利用者が急増しているファクタリングですが、銀行借入に比べ手数料（金利に当たる部分）はかなり高くなっています。

賢く利用すれば資金繰りが改善し会社の成長へと繋げることもできます。しかしながら、高い手数料で収益が悪化してしまった場合には、自転車操業に陥ってしまい、かえって資金繰りが悪化し最終的には倒産する可能性が高くなることもあります。

そんなことにならないように、前もってファクタリングの正しい知識を知ってほしいと思っています。

私は幸運にも主要な取引先が外資系の企業（大手小売店）だったこともあり、この取引先のすすめもあり20年以上前からファクタリングを利用してきました。ファクタリングは悪ではなく、賢く利用すれば、資金繰りが改善し会社は成長します！

そんな私からアドバイスを含めファクタリングの仕組みお伝えします。ファクタリングには3社間ファクタリング・2社間ファクタリングがあり、3社間の方が手数料は安くなっています。

この記事でわかること

創業した企業の生存率ってご存知ですか？

起業した会社の約90％が10年以内に廃業（倒産）していると言われています。現に国税庁の調査によると、新設されたベンチャー企業の約60％が5年以内に廃業へと追い込まれてしまっているとの結果が出ています。

創業まもない企業が安定して経営を続けていく上で、最も重要なのは運転資金の確保です。

しかしながら創業して間もないベンチャー企業の場合は、銀行融資などの審査が下りず資金調達に苦労する会社がほとんどです。

そこで知っておきたい資金調達方法が、ファクタリングになります。

外資系の企業と取引している会社では、聞いたことある経営者は多いと思います。私自身20年以上前から実際にファクタリングを利用してきました。というのも、主要取引先の外資系企業が資金繰りの方法としてファクタリングの利用を推奨していました。後に詳しく説明しますが、この時は3社間ファクタリングを利用していました。この頃から米国では資金調達としてファクタリングを利用することは一般的な手段でした。

本記事では創業まもない企業でも利用できるファクタリングについて、詳しく解説していきたいと思います。

この記事でわかること

受注書や請求書を即日で現金化でき手軽に利用できる事から、最近では新たな資金調達の方法として注目されているのがファクタリングです。

しかし、いざ利用しようと思った時に、どこの会社がいいのか？わからないということは多いのではないでしょうか？あなたはファクタリングを利用する際に何を重視しますか？

• とにかく手数料が安い会社がいい！
• 少額だけど利用したい！
• まとまった資金が必要だ！
• すぐに資金化したい！
• 評価がいい会社がいい！

利用する目的は人それぞれなのではないかと思います。ここでは、現金化の日数、審査スピード、利用限度額、ファクタリングの実績、利用者の口コミなどを比較して上位5社をご紹介していきます。

自分の目的に合ったファクタリング会社を選ぶことは、ファクタリングを賢く利用する上でもっとも重要な事です。それぞれの会社の特徴を理解してから利用していきましょう。

この記事でわかる事

資金調達は中小企業にとって永遠の課題と言っても過言ではないでしょう。
黒字なのに少しの入金と支払いのタイミングの違いで資金繰りに苦しむ。
売上もあるが融資も増資も受けられず、事業の拡大を躊躇する会社も少なくありません。

資金さえ調達できたら……。とため息を吐き悔しい思いをした事も多々あるのではないでしょうか。そんなあなたの声に応えるようなサービスが「ファクタリング」です。法改正の予定もあり、令和時代の資金調達方法として期待されていますが、いったいどんなサービスなのでしょうか？この記事では、今話題のファクタリングを徹底解説します。

この記事でわかる事