受注書や請求書を即日で現金化でき手軽に利用できる事から、最近では新たな資金調達の方法として注目されているのがファクタリングです。
しかし、いざ利用しようと思った時に、どこの会社がいいのか？わからないということは多いのではないでしょうか？あなたはファクタリングを利用する際に何を重視しますか？
- とにかく手数料が安い会社がいい！
- 少額だけど利用したい！
- まとまった資金が必要だ！
- すぐに資金化したい！
- 評価がいい会社がいい！
利用する目的は人それぞれなのではないかと思います。ここでは、現金化の日数、審査スピード、利用限度額、ファクタリングの実績、利用者の口コミなどを比較して上位5社をご紹介していきます。
自分の目的に合ったファクタリング会社を選ぶことは、ファクタリングを賢く利用する上でもっとも重要な事です。それぞれの会社の特徴を理解してから利用していきましょう。
この記事でわかる事
Contents
2022年ファクタリング会社総合ランキングTOP5
第１位 ベストファクター
おすすめポイント
- 来店不要で利用できる
- 手数料が安い
- どんな売掛金での利用できる
株式会社アレシアが運営しているベストファクターは、来店不要でファクタリングの利用ができ、手数料も安いです。２社間ファクタリングに特化しており、面倒な手間はなくスムーズな取引を提供しています。
日本最大級のファクタリングメディア「ファクタリング会社の口コミ」の「認定ファクター」に選定されています。また、ファクタリング会社の口コミ評価で総合1位を獲得しています。
| 対応エリア | 資金化スピード | 買取可能額 |
|---|---|---|
| 全国 | 最短当日 | 30万円～3億円 |
| 2社間 | 3社間 | 個人事業主 |
| 〇 | ー | 〇 |
【企業情報】
| 会社名： | ベストファクター 株式会社アレシア（サービス名：ベストファクター） |
| 会社法人等番号： | 011101081767 |
| 設立年月日： | 平成29年 9月 11日 |
| 資本金： | 900万円 |
| 代表者： | 代表取締役社長 班目 裕樹 |
| 本店所在地： | 東京都新宿区山吹町261番地トリオタワーノース4F |
| 営業時間： | 10：00から19：00 |
| 審査： | オンライン完結 |
| 法人・個人事業主問わず利用可 | |
| 担保・保証人不要 | |
| 企業サイト： | 公式サイトで申し込む |
第２位 株式会社MUFJ
おすすめポイント
- 金額によって2種類のプランあり
- 手数料が安い
MSFJは、少額資金ニーズ（クイックファクタリング）と高額資金ニーズ（プレミアムファクタリング）に分けたファクタリングのプランを提供しているので、利用用途に合わせて使いやすくなっています。
また、プレミアムファクタリングプランの手数料は、1.8％からと業界全体で見てもかなり安い手数料になります。
| 対応エリア | 資金化スピード | 買取可能額 |
|---|---|---|
| 全国 | 最短当日 | 30万円~5,000万円 |
| 2社間 | 3社間 | 個人事業主 |
| 〇 | 〇 | 〇 |
【企業情報】
| 会社名： | 株式会社ＭＳＦＪ |
| 会社法人等番号： | 7013301041119 |
| 設立年月日： | 2017年09月04日（創業は2015年11月01日） |
| 資本金： | 900万円 |
| 代表者： | 代表取締役社長 十和田 和希 |
| 本店所在地： | 〒171-0014 東京都 豊島区 池袋2-70-11 3階 |
| 営業時間： | 10：00から19：00 |
| 審査： | オンライン完結 |
| 法人・個人事業主問わず利用可 | |
| 担保・保証人不要 | |
| 企業サイト： | オススメファクタリングサービス |
第３位 ビートレーディング
おすすめポイント
- 担当者の対応が丁寧でリピート率が高い
- 過去37000社以上のファクタリングを実行し実績が豊富
- 3億円までなら最短即日対応が可能
リピート率の高さはそれだけ信頼できる業者の証でもあり、37,000社を超える中小企業に提供してきた実績があります。豊富な実績に裏打ちされたファクタリングのノウハウがあるので、安心して依頼できるでしょう。
また、審査のスピードが速く、取り扱い金額が非常に大きい点も利用者にとって大きなメリットです。
デメリットは申込後に電話（本人確認）での対応が必要になる点、5％から20％と手数料体系に幅があることしょうか。
| 対応エリア | 資金化スピード | 買取可能額 |
|---|---|---|
| 全国 | 最短当日 | 100万円～3億円 |
| 2社間 | 3社間 | 個人事業主 |
| 〇 | 〇 | 〇 |
【企業情報】
| 会社名： | ビートレーディング（旧社名：株式会社ＢＩＳＳホールディングス） |
| 会社法人等番号： | 5010401112066 |
| 設立年月日： | 平成24年4月 |
| 資本金： | 7000万円 |
| 代表者： | 代表取締役社長 佐々木 英世 |
| 本店所在地： | 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル 3F |
| 支店 | 【仙台支店】 〒980-0014 宮城県仙台市青葉区本町1-12-7 三共仙台ビル 3F 【大阪支店】 〒530-0027 大阪府大阪市北区堂山町1番5号 三共梅田ビル903号室 【福岡支店】 〒812-0013 福岡県福岡市博多区博多駅東1-1-33 はかた近代ビル 8階F号室 |
| 営業時間： | 10：00から19：00 |
| 対応エリア： | 全国 |
| 審査： | オンライン審査・契約は対面・出張・郵送の3つから選択可 |
| | 法人・個人事業主問わず利用可 |
| | 担保・保証人不要 |
| 企業サイト： | ファクタリングの御相談 |
第４位 アクセルファクター
おすすめポイント
- 買取額が少額でも気軽に相談可！
- 1,000万円超の高額案件にも迅速対応
入金サイクルが長いと入金までの期間が空いてしまうため、対応を渋るファクタリング業者もあります。アクセルファクターは、最長180日支払いの債権まで対応してくれますので、入金サイクルが長い売掛金でも買取を拒否されません。
少額でも対応しているので、安心して相談できます。
| 対応エリア | 資金化スピード | 買取可能額 |
|---|---|---|
| 全国 | 最短当日 | 下限なし～1億円 |
| 2社間 | 3社間 | 個人事業主 |
| 〇 | 〇 | 〇 |
| 会社名： | 株式会社アクセルファクター |
| 会社法人等番号： | |
| 設立年月日： | 平成29年 9月 11日 |
| 資本金： | 1億3,456万円（ネクステージグループ全体） |
| 代表者： | 代表取締役社長 本成 善大 |
| 本店所在地： | 【東京本社】 東京都新宿区高田馬場1丁目30－14 コルティーレ高田馬場1F 【仙台営業所】 宮城県仙台市青葉区本町一丁目12-12 GMビルディング3F 【名古屋営業所】 愛知県名古屋市中区丸の内2-17-13 NK丸の内ビル2F 【大阪営業所】 大阪府大阪市中央区南船場3丁目11番10号 心斎橋大陽ビル THE HUB 心斎橋 B1階 |
| 営業時間： | 10：00から19：00 |
| 審査： | オンライン完結 |
| 法人・個人事業主問わず利用可 | |
| 担保・保証人不要 | |
| 企業サイト： | |
第５位 株式会社NO.1
おすすめポイント
- 手数料が2～9％でリーズナブルに利用できる
- AIを活用した審査でスピーディーな現金化を実現
- リピート率80％以上！
法人でない個人事業主でも利用でき、即日で買取可能なファクタリングサービス。必要書類をオンラインで提出後、AIにより審査を進めるという透明性の高さが魅力。申込みから契約まですべてオンラインで完結し、申込から数時間以内に審査結果が届くというスピード感も嬉しいポイントです。
| 対応エリア | 資金化スピード | 買取可能額 |
|---|---|---|
| 全国 | 最短当日 | 50万円～5000万円 |
| 2社間 | 3社間 | 個人事業主 |
| 〇 | ー | 〇 |
【企業情報】
| 会社名： | ファクタリングなら株式会社No.1 |
| 会社法人等番号： | 9013301038187 |
| 設立年月日： | 2016年01月07日（創業は2015年11月01日） |
| 資本金： | 1,000万円 |
| 代表者： | 代表取締役社長 浜野 邦彦 |
| 所在地： | 本社 〒171-0014 東京都豊島区池袋4丁目2−11 CTビル3F 電話番号 03-5956-3670 / FAX 03-5956-3671 名古屋支社 〒453-0014 愛知県名古屋市中村区則武2丁目3−2 サン・オフィス名古屋3F 電話番号 052-414-4107 福岡支社 〒812-0011 福岡県福岡市博多区博多駅前1-15-20 NMF博多駅前ビル2F 電話番号 092-419-2433 |
| 営業時間： | 10：00から19：00 |
| 対応エリア： | 全国 |
| 審査： | オンライン完結 |
| 法人・個人事業主・フリーランス問わず利用可 | |
| 担保・保証人不要 | |
| 企業サイト： | 法人の方はこちら→ファクタリングなら株式会社No.1 個人事業主の方はこちら→個人事業主特化ファクタリング |
ファクタリング会社5社を徹底比較
今回ご紹介した資金調達できる、おすすめのファクタリング会社5社をわかりやすく一覧で比較しましたので、お役立てください。
| 会社名 | ファクタリング | 審査 | 対象 | 手数料 | 入金スピード | 必要書類 |
| 株式会社ＭＳＦＪ | 2社間・3社間ファクタリング | オンライン | 法人・個人事業主 | 1.8%〜9.8% | 最短即日 | 請求書or注文書・預金通帳・本人確認書類 |
| ベストファクター | 2社間ファクタリング | オンライン | 法人・個人事業主 | 2%~18％ | 最短即日 | 請求書or注文書・預金通帳・本人確認書類 |
| 【年間相談件数3000件】【買取申込額290億円超】即日資金調達ならアクセルファクター | 2社間・3社間ファクタリング | オンライン | 法人・個人事業主 | 2%~8% | 最短即日 | 請求書・預金通帳・決算書 |
| ビートレーディング | 2社間・3社間ファクタリング | オンライン＋対面or郵送 | 法人・個人事業主 | 2％〜 | 最短即日 | 請求書or注文書・預金通帳・申込書 |
| ファクタリングなら株式会社No.1 | 2社間ファクタリング | オンライン | 法人・個人事業主 | 2%~9% | 最短即日 | 請求書・預金通帳・決算書・本人確認書類 |
急な手元資金の調達に便利なファクタリング。銀行の借入とは違い、「負債にはならない」「審査が通りやすい」「入金までのスピードが早い」「少額から債権を買取ってもらえる」などのメリットがあります。ファクタリングは小規模企業や個人事業主も利用しやすく、赤字決算や債務超過に陥っていたとしてもほぼ問題なく利用できるため、上手に活用すれば資金繰りを改善することも可能です。
ただし、ファクタリングはさまざまな会社が提供していますが、サービスによって手数料や利用限度額も大きく異なります。利用する際には複数のファクタリングサービスに見積りを取り、しっかりと比較検討して選ぶことをオススメします。
ファクタリング会社の選び方
私もそうでしたが、何を基準にファクタリング会社を選んだ方がいいのか？どの会社が一番お得なのか？手数料が安いのか？と迷っていませんか。
中には、契約時にいろんな諸費用が必要だと言って、ファクタリング手数料以外に数万から数十万円もの費用を請求する業者もいます。そんな悪徳業者に騙されないためにも、ファクタリングを利用する際には必ず数社に見積もりをして比較しましょう！これが一番うまく行く方法です。
まともなファクタリング業社は手数料以外に諸費用など請求しません！手数料以外に諸費用を請求された場合には、その内訳と何の費用なのか説明してもらいましょう。高額な諸費用を請求する業者は利用しない方がいいと思います。
もし、あなたが、ファクタリング会社選びで迷っている場合は、優良企業の選び方について解説していいるこちらの記事「ファクタリングとは？仕組みと注意点【違法？合法？】」をご覧ください。悪徳業者に騙されないようにしましょう。
ファクタリングは優良業者を選ぼう！
残念ながらファクタリング業者の中には悪徳業者・ヤミ金業者が少なからず存在しており、ファクタリングを利用する際にはよくよく注意しなければいけません。被害に遭わないためにも、ファクタリングを利用するときには優良業者の利用が必須です。
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